我国银行监管构成的层次包括()。-2021年证券从业资格考试答案

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我国银行监管构成的层次包括()。

A、银行自我监管

B、外部监管

C、行业自律

D、市场约束

E、法律制裁

正确答案:ABCD

答案解析:我国银行监管的四个层次:银行自我监管、外部监管、行业自律和市场约束。

商业银行“三性四自”经营原则包括()。

A、安全性

B、自主经营

C、流动性

D、效益性

E、自我约束

正确答案:ABCDE

答案解析:《商业银行法》规定了商业银行“三性四自”经营原则,即商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。

合同的相对性的体现在(  )。

A、主体相对

B、内容相对

C、责任相对

D、义务相对

E、客体相对

正确答案:ABC

答案解析:合同的相对性体现在主体相对、内容相对、责任相对三个方面。

以下哪些情形下合同的权利义务终止()。

A、债务已经按照约定履行

B、合同解除

C、债务相抵

D、债务人依法将标的物提存

E、债权人免除债务

正确答案:ABCDE

答案解析:《合同法》第九十一条规定,有下列情形之一的,合同的权利义务终止:(1)债务已经按照约定履行;(2)合同解除;(3)债务相互抵销;(4)债务人依法将标的物提存;(5)债权人免除债务;(6)债权债务同归于一人,即混同;(7)法律规定或者当事人约定终止的其他情形。

商业银行自我监管是通过()实现的。

A、内部治理

B、内部监管

C、内部控制

D、内部审计

E、内部约束

正确答案:ACD,小助理微-信:xzs9519

答案解析:商业银行自我监管通过内部治理、内部控制与内部审计实现。

商业银行信贷业务经营管理组织架构包括()。

A、董事会

B、监事会

C、高级管理层

D、信贷业务前中后台部门

E、专门委员会

正确答案:ABCDE

答案解析:商业银行信贷业务经营管理组织架构包括:董事会及其专门委员会、监事会、高级管理层和信贷业务前中后台部门(选项ABCDE正确)。

银监会的具体职责主要包括

A、制定并发布监管制度的职责

B、准入职责

C、非现场监管职责

D、现场检查职责

E、报告职责

正确答案:ABCDE

答案解析:根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工,银监会的具体职责主要可分为以下七类:制定并发布监管制度的职责;准入职责;非现场监管职责;现场检查职责;报告职责;指导、监督自律职责、国际交流合作职责

信贷管理流程包括()。

A、贷款申请

B、受理与调查

C、风险评价

D、贷款审批

E、合同签订

正确答案:ABCDE

答案解析:信贷管理流程包括贷款申请、受理与调查、风险评价、贷款审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理、贷款回收与处置(选项ABCDE正确)。

自律组织对其会员的监管方式有()。

A、对会员每半年进行一次例行检查

B、对会员每年进行一次例行检查

C、对会员的日常业务活动进行监管

D、对会员的管理层进行监管

E、对会员进行内部控制

正确答案:BC

答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

下列属于区域性商业银行的有()。

A、城市商业银行

B、农村商业银行

C、村镇银行

D、农村信用社

E、股份制商业银行

正确答案:ABCD,小帮手微Xin(xzs9523)

答案解析:股份制商业银行属于全国性商业银行。