商业银行与客户的业务往来,应当遵循()的原则。-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行与客户的业务往来,应当遵循()的原则。

A、平等

B、自愿

C、公平

D、诚实信用

E、公开

正确答案:ABCD,学习助手Weixin【go2learn】

答案解析:商业银行与客户的业务往来,应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。《商业银行法》第五条。

按照基础工具的种类划分,金融衍生工具可以分为()。

A、股权衍生工具

B、货币衍生工具

C、利率衍生工具

D、期货

E、期权

正确答案:ABC

答案解析:

金融衍生工具的种类:

按照基础工具的种类划分,金融衍生工具可以分为股权衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具。
按照交易场所划分,金融衍生工具可以分为场内交易工具和场外交易工具。前者如股指期货,后者如利率互换等。
按照交易方式分,金融衍生工具可以分为远期、期货、期权和互换。

金融市场的宏观经济功能包括()。

A、资源配置功能

B、调节功能

C、反映功能

D、交易功能

E、财富功能

正确答案:ABC,华医网助理Weixin【go2learn】

答案解析:金融市场的3种宏观经济功能。

公司型基金与契约型基金的区别主要有()。

A、法律依据不同

B、投资者的地位不同

C、融资渠道不同

D、资金运营不同

E、管理人不同

正确答案:ABCD

答案解析:考察公司型基金与契约型基金的区别。

选项E:公司型基金可以公司法人自行管理基金,或委托基金管理公司进行管理基金;契约型基金委托基金管理公司来管理基金。公司型基金和契约型基金的基金管理人也不相同,但是

收益率曲线具有下列()特性。

A、代表性

B、操作性

C、可控性

D、解释性

E、分析性

正确答案:ABDE

答案解析:考查收益率曲线的特性。

常见的资产配置组合模型中,可被视为低风险、低收益的资产的有()。

A、债券

B、存款

C、国债

D、货币基金

E、股票

正确答案:BCD

答案解析:公司债券是有风险的,股票风险较大。

影响房地产价格的因素主要有:()。

A、行政因素

B、社会因素

C、经济因素

D、自然因素

E、个人因素

正确答案:ABCD

答案解析:影响房地产价格的因素很多,主要有:
①行政因素。指影响房地产价格的制度、政策、法规等方面的因素,包括土地制度、住房制度、城市规划、税收政策与市政管理等。
②社会因素。主要有社会治安状况、居民法律意识、人口因素、风俗因素、投机状况和社会偏好等方面。
③经济因素。主要有供求状况、物价水平、利率水平、居民收入和消费水平等。由于利率水平是资金使用成本的反映,利率上升不仅带来开

根据多样化投资分散风险的原理,下列关于商业银行开展信贷业务的说法,正确的有()。

A、不应集中于同一业务

B、不应集中于同一性质借款人

C、不应集中于同一国家借款人

D、可以与其他商业银行组成银团贷款

E、应当使自己的授信对象多样化

正确答案:ABCDE

答案解析:考查风险分散的内容。

债券投资的风险因素有:()。

A、价格风险

B、通货膨胀风险

C、违约风险

D、提前偿付风险

E、再投资风险

正确答案:ABCDE

答案解析:考察债券投资的风险因素。债券投资的风险因素有价格风险、再投资风险、违约风险、赎回风险、提前偿付风和通货膨胀风险。

互换市场存在一定的交易成本和信用风险,主要表现在()。

A、互换合约的一方必须找到愿意与之交易的另一方

B、如果没有双方的同意,互换合约是不能单方面更改或终止的

C、互换市场没有人提供履约保证

D、互换双方都必须关注对方的信用

E、互换是通过交易所进行交易

正确答案:ABCD

答案解析:考察金融互换的内容。互换市场存在一定的交易成本和信用风险。
首先,为了达成交易,互换合约的一方必须找到愿意与之交易的另一方,如果一方对期限或现金流等有特殊要求,常常很难找到交易对手。
其次,由于互换是两个对手之间的合约,如果没有双方的同意,互换合约是不能单方面更改或终止的。
最后,对于期货和在场内交易的期权而言,交易所对交易双方都提供了履约保证,而互换市场则没有人提供